Осуществление финансовой деятельности предприятия неразрывно связано с взаимодействием с посторонними лицами. Финансовые отношения между лицами обуславливают возникновение кредиторской и дебиторской задолженности.  Кредиторская задолженность возникает перед другими лицами, которым вы должны финансовые средства. Дебиторская же задолженность – сумма долгов компании со стороны других предприятий. 

Дебиторская задолженность может свидетельствовать о наращивании темпов роста компании.

Кредиторская задолженность обычно рассматривается как негативный фактор для организации, который снижает показатели при оценке финансового состояния предприятия, его платежеспособности и ликвидности.

Однако кредиторская задолженность позволяет получить денежные средства во временное использование, необходимые для развития предприятия. Показателем же платежеспособности организации будут являться выплаты задолженностей точно в срок. Qlik позволяет детально просматривать все сводные данные по кредиторской задолженности, анализировать деловую активность. Пример аналитического приложения BI платформы Qlik:

kred

Кредиторская задолженность может возникать по отношению как к юридическим, так и физическим лицам: задолженность перед поставщиками, перед персоналом компании, по налогам и т.д.

Для поддержания стабильного финансового состояния компании необходим постоянный мониторинг кредиторской задолженности, чтобы предотвратить случаи накопления долгов перед другими организациями.

Данный контроль также можно проводить с помощью анализа кредиторской задолженности в Qlik. Для анализа доступны различные временные периоды, благодаря которым пользователь может видеть показатели за конкретный месяц или дату месяца, точно понимая сложившуюся ситуация в денежных взаимоотношениях.

kred2

Возможность проводить анализ взаимодействия с контрагентами, разбивая их на типы, поможет проследить вектор направления вашего взаимодействия с определенным типом клиентом – например, с контрагентами, которые предоставляют услуги или товары.

Можно проводить анализ по временным диапазонам, т.е. клиентов разбить на сегменты по их просрочки кредиторской задолженности в днях, например, 1-5, 6-15 и т.д.

Приложение Qlik показывает и рассчитывает такие показатели как объем кредиторской задолженности, ее среднюю величину, прирост относительно предыдущего периода. С помощью аналитической отчетности Вы сможете всегда увидеть срок оплаты задолженности, сколько дней осталось до даты оплаты, а также просроченные платежи. Рассмотрим вкладку KPI:

kred kpi

При исследовании данных необходимо четко осознавать на что компания занимает деньги, и какой сектор нуждается в дополнительном финансировании.

Заем средств может осуществляться в различных валютах – евро, доллары, российские рубли – все это учтено в приложении. Перевод валют осуществляется по актуальным курсам.

Кроме основных показателей кредиторской задолженности учитываются и другие факторы, влияющие на нее. Например, премия поставщика, компенсация по маркетинговым акциям, возвраты, корректировки долга, остатки на конкретную дату – все это Вы также с легкостью можете проследить в приложении.

Анализ кредиторской задолженности позволит всегда оставаться в надежном денежном положении, не подвергая риску компанию, что не приведет к возникновению кризисного положения.

Закажите детальную демонтрацию аналитического приложения "Анализ кредиторской задолженности на Qlik" от А2 Консалтинг - заполните форму на сайте или напишите запрос на Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.